3 июня 2021 года вступили в силу новые правила контроля за наличными деньгами, ввозимыми и вывозимыми из ЕС. Цель - борьба с отмыванием денег и предотвращение финансирования терроризма. С этой целью все путешественники обязаны заполнить декларацию о наличных деньгах, если они везут с собой 10 000 евро и более наличными или другими платежными средствами, такими как дорожные чеки или векселя. При почтовых, грузовых или курьерских перевозках таможенный орган может потребовать декларацию о раскрытии наличности.
Согласно новым правилам, определение наличных денег расширяется и включает банкноты и монеты, в том числе валюту, которая уже не находится в обращении, но все еще может быть обменена в финансовых учреждениях. Кроме того, золотые монеты, а также золото в виде, например, слитков или самородков с минимальным содержанием золота 99,5 процента отныне считаются наличными.
Если наличные деньги в сумме не менее 10 000 евро пересылаются по почте, грузовым транспортом или курьером, таможенный орган может потребовать декларацию о раскрытии происхождения наличности, которая должна быть представлена в течение 30 дней.
Если есть основания полагать, что наличные деньги могут быть связаны с преступной деятельностью, таможенные органы отныне также могут принимать меры и в отношении сумм менее 10 000 евро.
Если ни заявление о раскрытии информации о происхождении денег, ни декларация о наличности не могут быть представлены, или если есть признаки связи с преступной деятельностью, наличность может быть конфискована.
Новые правила также гарантируют, что компетентные органы и национальные подразделения финансовой разведки в каждом государстве - члене ЕС располагают необходимой информацией для отслеживания и пресечения перемещения денежных средств, которые могут быть использованы для финансирования незаконной деятельности. Внедрение обновленных правил означает, что последние изменения в международных стандартах Комиссии по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (Standards der Financial Action Task Force (FATF)) отражены в законодательстве ЕС.
Новые правила Bafin раздражают клиентов
Банки, например, Sparkasse, вводят новые правила для денежных вкладов — и это вызывает возмущение у клиентов. Чтобы эффективнее бороться с отмыванием денег, Федеральное управление финансового надзора (Bafin) уже с 9 августа требует от банков предоставлять доказательства происхождения денежных вкладов, составляющих больше 10 000 евро. Как заявляет Ассоциации сберегательных банков, частные клиенты должны теперь предъявить «подходящее доказательство происхождения денег» или выслать его банку сразу после поступления денег на счет.
Это относится и к получению на счет нескольких небольших сумм, если их сумма превышает 10 000 евро. Кроме того, требуется и подтверждение происхождения иностранной валюты, если ее сумма превышает 2.500 евро, за исключением ситуации, когда деньги были получены в банке, где находится счёт потребителя. Те, кто не может предоставить соответствующие доказательства, не сможет вести финансовые расчеты через банк.
В общем, новые правила Sparkasse вызывают рост раздражения у клиентов — в Фейсбуке пользователи пишут, что правительство действует по «методам Штази», и обвиняют государство в том, что в своем желании «полного контроля над населением» оно движется шаг за шагом в направлении отмены наличных денег.
Если вы часто вносите на счет в банке крупные суммы денег, в будущем вам потребуется соответствующее подтверждение их (легального) происхождения. Ниже - краткий обзор того, как можно доказать происхождение наличных денег:
- Выписка по текущему счету (Kontoauszug) клиента в других банках, свидетельствующая об снятии наличных денег
- Выписка по текущему счету третьего лица, с которого производится снятие наличных денег, с дополнительными документами и информацией об указанном третьем лице
- Квитанции о выплатах наличными из другого банка
- Сберегательные книжки клиента с указанием снятия наличных денег
- Квитанции о продажах (Verkaufsbelege) и выставленные счета (Rechnungsbelege)
- Доказательства о совершенных сделках
- Завещания, выданные судом по наследственным делам
- Договоры дарения
Bafin объясняет эти изменения в банковских правилах борьбой с организованной преступностью. Поэтому и было введено новое положение о гарантиях происхождения денег, чтобы сделать денежные потоки более отслеживаемыми и облегчить уголовное преследование.
От редакции: Таких нововведений следовало ожидать. Современные информационные технологии как раз и открывают возможность для контроля, в том числе и финансового. Естественно — властные круги не могут это не использовать в своих интересах. Отмена наличных денег — это уже вопрос времени. Тем не менее, население однозначно будет искать обходные пути, чтобы если и не избежать полного контроля, то значительно снизить его эффективность.
Пока наличие денег на счетах не касается тех вкладов, которые уже находятся имеются в распоряжении вкладчиков, но кто знает, времена меряются…
Очень необдуманно поступают и те соотечественники, получающие социальное пособие, которые держат деньги на счетах, считая себя грамотными и ссылаясь на то, что имеют право иметь до 5.000 евро на человека и получать пособие. Это таки соответствует действительности, но при этом соотечественники не учитывают, что произойдёт с деньгами в случаи их смерти. Смогут ли наследники использовать эти деньги и что им придётся сделать, чтобы получить эти вклады… Об этом желательно побеспокоиться заранее и не полагаться на то, что деньги можно будет просто снять со счёта! Также при спорах с ведомством по поводу несвоевременной выплаты пособия или при возникновении неожиданных долгов или задолженностей, наличие денег на счетах являет определённой проблемой при обращении в суд.
Материал перевел и подготовил на основе интернетных источников,
с использованием https://www.hna.de/ и https://ec.europa.eu/
В.Осмоловский
Интернациональный Сервисный Центр
для русскоговорящих (ISCR GmbH)
Если Вам понравилась эта информация и Вы считаете её интересной и полезной – поделитесь ею в соц.сетях со своими знакомыми и друзьями. Заранее спасибо.
Любое использование материалов допускается только при наличии гиперссылки на https://iscr-gmbh.de
Актуальную и полезную информацию Вы найдёте в разделе «Новости» на нашем сайте: https://iscr-gmbh.de/ru/novosti